Configurar a tarifa de repasse entre bancos
Cadastre a tarifa de cada par de bancos, como Caixa para Caixa sem tarifa, para o repasse sugerir a tarifa certa a cada beneficiário.
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Recurso opcional
A tarifa de uma transferência depende do banco de onde o dinheiro sai e do banco para onde ele vai: da Caixa para uma conta da Caixa, em geral não há tarifa; para outro banco, há. Com a tarifa de cada par cadastrada, o repasse sugere a cada beneficiário a tarifa da conta pagadora que você escolher.
Antes de começar
- Você precisa de um papel com a permissão Gerenciar bancos.
- Os dois bancos do par precisam estar em Tabelas auxiliares → Contas e Bancos → Bancos.
- A conta pagadora do escritório precisa do Código do banco preenchido em Tabelas auxiliares → Contas e Bancos → Contas financeiras — por exemplo, 104 para a Caixa.
Passo a passo
Revise a tarifa padrão dos bancos
Em Tabelas auxiliares → Contas e Bancos → Bancos, deixe na Tarifa padrão de repasse de cada banco o valor de uma transferência vinda de outro banco, como R$ 25,00. Ela vale para todo par que não tiver tarifa própria.
Abra as tarifas entre bancos
Volte a Tabelas auxiliares e, em Contas e Bancos, clique em Tarifas entre bancos. Clique em Novo.
Cadastre o par
Em Banco da conta pagadora, escolha o banco da conta de onde o escritório paga. Em Banco do favorecido, o banco da conta de quem recebe. Informe a Tarifa por transferência — zero quando não há tarifa — e clique em Salvar. A lista mostra o par com o valor, ou Sem tarifa.
Confira no repasse
Em um repasse, escolha a Conta pagadora do escritório e a conta de cada beneficiário. Abaixo da Tarifa bancária, a tela diz de onde veio o valor, como "Tarifa entre bancos: Caixa Econômica Federal para Caixa Econômica Federal, sem tarifa". Trocar a conta pagadora recalcula a sugestão de todos os beneficiários.
Mesmo banco sem tarifa
Cadastre uma tarifa do banco para ele mesmo, com zero, para cada banco pelo qual o escritório paga: Caixa para Caixa, Itaú para Itaú. Com a tarifa padrão de cada banco no valor de outro banco, o repasse acerta a tarifa qualquer que seja a conta pagadora.
Dúvidas comuns
A Caixa já está com tarifa padrão zero. Preciso mudar alguma coisa?
Não, enquanto o escritório pagar pela Caixa: sem tarifa entre bancos cadastrada, vale a tarifa padrão do banco do favorecido, como antes. Se passar a pagar por outro banco, cadastre a tarifa da Caixa para a Caixa, mude a tarifa padrão da Caixa para o valor de outro banco e cadastre a tarifa do banco novo para ele mesmo.
Posso usar um valor diferente do sugerido em um repasse?
Sim. Altere a Tarifa bancária do beneficiário e preencha o Motivo do ajuste da tarifa. O repasse guarda o valor aplicado junto com o motivo.
Mudar uma tarifa altera repasses já salvos?
Não. O repasse enviado para conferência mantém a tarifa com que foi salvo. Um rascunho aberto de novo já mostra a tarifa atual do par, que passa a valer quando você salvar.
A tela diz que a conta pagadora não informa o banco. O que faço?
Preencha o Código do banco dessa conta em Contas financeiras. Até lá, vale a tarifa padrão do banco do favorecido.